EE. UU. corta a MEXC de su sistema financiero: qué prohíbe la orden y qué no
FinCEN prohíbe a los bancos de EE. UU. mover fondos con MEXC Global, a la que acusa de $16.000 millones en flujos ilícitos. Qué dice la orden y qué supone en España.
Por Marc Mauri · · Hechos revisados el 9 de noviembre de 2026 · 4 min de lectura · 2 fuentes
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Lo esencial. El 6 de noviembre de 2026, FinCEN, la unidad contra delitos financieros del Tesoro de EE. UU., prohibió a las entidades financieras estadounidenses transferir fondos desde o hacia MEXC Global, a la que acusa de facilitar al menos $16.000 millones en flujos ilícitos. Entra en vigor 30 días después de publicarse en el Federal Register. En Seychelles, el regulador dice que MEXC opera sin licencia.
Qué ha pasado
El Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció el 6 de noviembre de 2026 que FinCEN (la Red de Control de Delitos Financieros, la unidad del Tesoro que vigila el blanqueo) había dictado una orden contra MEXC Global, una plataforma de intercambio de criptomonedas. Según el comunicado, la orden la deja de hecho fuera del sistema financiero estadounidense.
La acusación del Tesoro es que MEXC facilitó al menos $16.000 millones en operaciones ligadas a la evasión de sanciones contra Irán, Corea del Norte y Rusia, y a la ciberdelincuencia, en parte con operaciones directas con personas y entidades sancionadas. Son acusaciones del Tesoro: en las fuentes que hemos consultado no hay respuesta de MEXC.
El comunicado describe a MEXC como una plataforma fundada en 2018 que, a septiembre de 2026, movía más de $1.000 millones al día y tenía unos $5.000 millones en reservas, entre las 20 mayores del mundo. Añade que la plataforma dice tener controles contra el blanqueo y prohíbe su uso desde Irán o Corea del Norte, pero que esos controles tienen graves deficiencias.
Qué prohíbe la orden y qué no
La orden se basa en la sección 9714(a) de la Combating Russian Money Laundering Act, una ley estadounidense contra el blanqueo de dinero ruso. No hemos podido leer el texto original de la orden: el comunicado enlaza a ella, pero lo que resumimos aquí sale del comunicado del Tesoro.
Según ese comunicado:
- Prohíbe a las entidades financieras de EE. UU. cualquier transmisión de fondos desde o hacia MEXC Global.
- Sanciona su incumplimiento con penas civiles o penales.
- No modifica las obligaciones que ya tienen los bancos por la Bank Secrecy Act, como comunicar operaciones sospechosas, ni las sanciones que gestiona la OFAC (la oficina del Tesoro que publica las listas de sancionados).
- Entra en vigor 30 días después de publicarse en el Federal Register, el boletín oficial de EE. UU.
Una deducción nuestra: la orden se dirige a los bancos y entidades financieras de EE. UU., no a los usuarios de MEXC ni a la plataforma fuera de ese país. El comunicado no dice nada de lo que pasa con clientes de otros países.
Las cifras que da el Tesoro
Todas corresponden al periodo de mayo de 2021 a mayo de 2026, según el Tesoro:
| Concepto | Importe |
|---|---|
| Total ligado a sanciones, ciberdelito y otras actividades ilícitas | al menos $16.000 M |
| Ligado a la evasión de sanciones rusas | casi $1.500 M |
| De ello, directo con entidades sancionadas por EE. UU., UE y Reino Unido | $232 M |
| Con más de 40 plataformas iraníes identificadas | unos $1.000 M |
| Banco Central de Irán y Guardia Revolucionaria con su Fuerza Quds | unos $22 M |
Dato: una cuenta nuestra para dar escala. Cinco años son unos 1.826 días; si se toma el volumen actual de $1.000 millones diarios, $16.000 millones equivalen a unos 16 días de operaciones, cerca del 0,9% del periodo (16 ÷ 1.826). Es una aproximación: el volumen de 2021 no tenía por qué ser el de 2026.
Garantex, el hilo ruso
El Tesoro dice que MEXC seguía operando en junio de 2026 con Garantex y su sucesora Grinex, más de cuatro años después de que la OFAC sancionara a Garantex en abril de 2022. También le atribuye al menos $26 millones en operaciones a favor de la red rusa A7, sancionada, y casi $200 millones ligados a A7A5, una stablecoin (criptomoneda que sigue el valor de otra moneda) que esa red usaría para eludir sanciones.
La diferencia de herramienta es clara en el comunicado: a Garantex la sancionó la OFAC; a MEXC la señala FinCEN con una orden que corta las transferencias bancarias y que no sustituye a las sanciones de la OFAC. Las fuentes que tenemos no hablan de Binance, así que no hacemos esa comparación aquí.
Seychelles: sin licencia y sin nadie que responda
El regulador financiero de Seychelles, la FSA, publicó el 26 de mayo de 2026 que la sociedad que opera mexc.com es MX Global Ltd, registrada allí, y que nunca ha tenido licencia para servicios con criptoactivos. La sociedad asociada antes a la plataforma, MEXC Global LTD, fue dada de baja del registro en agosto de 2023 y disuelta en diciembre de 2024.
Lo más relevante para un usuario: la FSA dice que, al no estar supervisada, no puede investigar ni ayudar a recuperar fondos, y remite a los afectados a la policía de su país.
Qué cambia si estás en España
La orden de FinCEN afecta a entidades de EE. UU., y el comunicado no menciona a usuarios europeos. No hemos podido comprobar con una fuente oficial si MEXC figura como autorizada bajo MiCA, el reglamento europeo de criptoactivos, a 9 de noviembre de 2026.
Comprueba: antes de usar cualquier plataforma, búscala en los registros de la CNMV y de ESMA. Lo explicamos en qué pasa si tu plataforma no está autorizada bajo MiCA.
Cuidado: como advierte la FSA, con una plataforma no supervisada no hay a quién reclamar. Si has perdido fondos, mira cómo denunciar en España.
Lo que no se sabe
- La fecha de publicación en el Federal Register y, por tanto, el día exacto de entrada en vigor.
- El detalle del texto de la orden.
- La versión de MEXC.
Esto es información general, no asesoramiento.
Artículo informativo, no asesoramiento financiero ni fiscal. Se ha preparado con ayuda de IA y una persona ha comprobado los hechos: así trabajamos. ¿Has visto un error? Escribe a elbitcoinblog@gmail.com.
Fuentes (2)
- Operation Economic Outcast Severs MEXC Global’s Access to the U.S. Financial System · U.S. Department of the Treasury, consultada el 9 de noviembre de 2026
- Press Release - FSA Takes Enforcement Action Against MX Global Ltd for Unlicensed Virtual Asset Services Operations · Financial Services Authority of Seychelles, consultada el 9 de noviembre de 2026
